Astuces préventives pour réduire les risques de conflits en relation avec vos investissements en valeurs mobilières

  • Posez toujours des questions au sujet de tout aspect que vous ne comprenez pas ;
  • Lisez les passages en petits caractères : lisez tous les documents qui vous sont soumis, les notes d’informations des opérations auxquelles vous souhaitez participer ou des produits que vous souhaitez acquérir, les relevés de compte et les avis d’opérations ;
  • Ne signez d’engagement que si vous avez reçu une note ou un document d’information
  • Classez soigneusement et en lieu sûr tous les documents relatifs à votre compte après les avoir lus ;
  • Prenez le temps de réfléchir. Ne prenez pas de décisions précipitées, parce qu’on vous dit que tout délai risque de vous faire rater une occasion rare ;
  • Prenez systématiquement note de toutes vos conversations avec votre conseiller financier et n’hésitez pas de demander une confirmation par écrit pour les aspects que vous jugez importants ;
  • Tenez votre conseiller informé de votre situation. Assurez-vous d’aviser votre conseiller des changements intervenant sur votre situation (adresse, changement important survenu dans votre situation financière ou dans votre relation avec une personne que vous auriez habilité auparavant pour agir en votre nom…) ou de votre aversion au risque.